En aumento prácticas fraudulentas en el mercado cripto

La creación y el uso de Bitcoin se han asociado a una concentración de poder.

A medida que los mercados evolucionan y se orientan cada vez más hacia el comercio electrónico y las transacciones en línea, las monedas digitales se utilizan cada vez más para facilitar los negocios. Sin embargo, estas criptodivisas son vistas alternativamente como el futuro del cibercomercio o ridiculizadas como una estafa ante el aumento de prácticas fraudulentas en el mercado cripto.

Las criptodivisas son activos digitales creados mediante la tecnología blockchain: algunas, como el Bitcoin (“BTC”), actúan como moneda o medio de intercambio, otras, como el Ether (“ETH”), actúan como “combustible” para efectuar transacciones en una blockchain concreta, y otras, como los tokens no fungibles (“NFT”), pueden representar una idea única o una obra de arte.

Las plataformas de comercio de criptodivisas (“plataformas”) son sitios web que permiten al público comprar y vender criptodivisas, ya sea a cambio de dinero fiduciario o de otras criptodivisas, dependiendo de las criptodivisas que admita la plataforma en cuestión.

prácticas fraudulentas en el mercado cripto
En la práctica, las operaciones de minería son cada vez más difíciles.

En aumento prácticas fraudulentas en el mercado cripto

Una de las razones por las que BTC, en particular, ha prosperado es que se beneficia de la ventaja del primer movimiento; BTC tuvo una adopción significativa (relativamente hablando, de todos modos) antes de la explosión del interés de la corriente principal en las criptodivisas a partir de 2017.

Los fondos cotizados (ETF) son cada vez más utilizados por los inversores que buscan entrar en el mercado de las criptodivisas. ¿Por qué son tan populares y qué impacto han tenido? ¿Cuáles son otros vehículos que los clientes deberían considerar utilizar y por qué?

Los ETF de criptodivisas son populares porque proporcionan exposición a la nueva y emocionante clase de activos de criptodivisas, pero en forma de un producto que los inversores entienden y que además está gestionado por un gestor profesional. Otras formas en las que los inversores pueden exponerse al sector son: abrir una cuenta en una plataforma e invertir en una empresa pública que opere en el sector de la criptodivisa.

¿Cuáles son los obstáculos del uso de criptodivisas en las transacciones comerciales?

Los riesgos de Bitcoin, por su parte, son considerables. La creación y el uso de Bitcoin se han asociado a una concentración de poder entre relativamente pocos operadores y propietarios, a un elevado consumo de energía, a la opacidad del mercado, a una importante volatilidad de los precios y a transacciones ilícitas e ilegales.

En conjunto, estos riesgos y recompensas no realizadas abogan por mejorar la regulación de las criptodivisas, que actualmente varía en todo el mundo desde regulaciones inexistentes o parciales hasta prohibiciones.

La tecnología de libro mayor distribuido es clave para la promoción de criptodivisas como Bitcoin, que se lanzó en 2008. La tecnología permite a los miembros de la red, llamados mineros, autentificar las transacciones financieras.

El trabajo consiste en resolver problemas matemáticos de “prueba de trabajo”, y los mineros son recompensados con Bitcoin encriptados recién creados o “minados”. De este modo, los usuarios de la red pueden realizar transacciones directamente con sus compañeros sin ser supervisados o controlados por un banco central o por intermediarios financieros de confianza, como los bancos comerciales. El enfoque de Bitcoin es, por tanto, “trustless”, en el sentido de que no requiere la confianza de los usuarios en un tercero.

En la práctica, las operaciones de minería son cada vez más difíciles y requieren invertir en una gran potencia de cálculo. No todo el mundo puede ser minero. En la actualidad, los cinco principales pools de minería controlan el 64% del total de hashrates (la potencia de cálculo necesaria para minar y procesar las transacciones de Bitcoin).

Unos pocos grupos de mineros podrían influir en el proceso retrasando o denegando la verificación de las transacciones, socavando la noción de un sistema de pago democratizado.

La delincuencia y las criptomonedas a raíz de COVID-19

Mientras siguen en aumento las prácticas fraudulentas en el mercado cripto, el auge de las criptomonedas y los enfoques tan diferentes de la regulación y la aplicación de la ley, las consecuencias de largo alcance de la tecnología y la pandemia de COVID-19, continúan en la agenda pública.

El año pasado, unos piratas informáticos robaron 40 millones de dólares de la bolsa de criptomonedas Binance. Pero incluso si nunca ha tenido problemas con el uso de la moneda digital, no debería sorprenderse de que el mundo de Bitcoin, Ethereum y otras criptodivisas esté plagado de fraudes.

¿Cómo funciona una criptodivisa?

Una criptodivisa es una moneda electrónica -no billetes ni monedas de metal- que funciona al margen de los gobiernos y los bancos centrales, como el Banco de la Reserva Federal.

Los propietarios guardan las criptodivisas, como el Bitcoin, en monederos electrónicos, que están protegidos por contraseña. Se puede transferir dinero entre monederos de forma anónima para comprar una pizza, vender un coche o incluso pagar un rescate, siempre que la otra parte de la transacción acepte Bitcoins.

Ideal para el fraude

Dado que todas las operaciones se realizan de forma anónima en línea, te juegas mucho cuando realizas transacciones con criptodivisas. “Estás interactuando con personas que nunca conoces y que nunca puedes visitar“, con una moneda que no puedes tocar, dice Joseph Rotunda, director de la División de Ejecución de la Junta de Valores del Estado de Texas. “Es un medio que favorece el fraude”.

Uno de los problemas es la manipulación del mercado. Los grandes poseedores de una criptodivisa, llamados “ballenas”, pueden hacer subir el precio de, por ejemplo, Bitcoin, atrayendo a nuevos inversores deseosos de entrar en acción.

A medida que la moneda sube, las ballenas se llevan sus beneficios y dejan a los nuevos inversores con pérdidas, según el profesor de la Universidad de Texas John Griffin y el profesor de la Universidad Estatal de Ohio Amin Shams.

Una de las formas más fáciles de llevar a cabo una estafa, es crear una nueva criptodivisa, sobre todo cuando el Bitcoin está en alza. Los inversores, preocupados por perderse el boom de las criptomonedas, se lanzan rápidamente.

Blanqueo de capitales: investigaciones criminales

En el siguiente video verás cómo han aumentado los delitos por estafas y blanqueo de capital en el mercado cripto.